Итак, постановка целей является первым и важнейшим этапом составления личного инвестиционного плана, финансовый план без определения целей будет неполноценным и бесперспективным. Важным аспектом составления финансового (инвестиционного) плана является - финансовая защита. Представьте себе инвестора, который, потеряв основной источник дохода, пытается продать имеющиеся активы, для того чтобы поддержать привычный образ жизни. Всё бы ничего, но обычно такие неприятности совпадают с общей сложной финансовой обстановкой в стране и мире. И как следствие стоимость большинства инструментов падает, поскольку многие стремятся избавиться от имеющихся активов по точно такой же причине. Инвестор встаёт перед сложной дилеммой: либо продавать с убытком, либо ухудшать образ жизни. Чаще всего люди выбирают первое. Для того чтобы не попадать в подобные ситуации, вам необходимо серьёзно отнестись к правилу «есть сбережения, позволяющие 3-9 месяцев прожить без основного источника дохода, - можешь увеличить риск; нет подобных сбережений – не суйся в пекло!».

Международная школа инвестиций и финансов, рекомендует при инвестировании своих средств иметь подушку безопасности. И чем эта подушка больше, тем более рискованные инструменты и стратегии доступны. Риск является непременным атрибутом любого финансового плана, и только вы в состоянии оценить свою личную способность переносить риск. Помимо подушки безопасности, необходимо избавится от пассивов (долги, кредиты…), только тогда необходимо приступать к непосредственному инвестированию. Я советую вам также застраховать свою жизнь, пусть страхование вашей жизни (позволяет защитить себя от непредвиденных обстоятельств, связанных с временной потерей трудоспособности или здоровья) также войдёт в ваш финансовый план. Напоследок, хочу отметить один факт: любые успешные инвестиции – это инвестиции в бизнес. Удачи вам и успехов, в составлении вашего инвестиционного плана!